Una hoja de cálculo de presupuesto en Microsoft Excel facilita la visualización de los patrones de gasto y crea una base clara para la planificación. Diferentes objetivos necesitan diferentes diseños, por lo que los gastos diarios, los pagos de préstamos, los eventos únicos, los ahorros para viajes y los costos mensuales del hogar necesitan su propia estructura.
Aprende a crear cinco hojas de cálculo de presupuesto, cada una de ellas basada en un método de presupuesto que se adapte al objetivo. Revise los elementos que se van a agregar, cómo crear el diseño y ejemplos de Copilot en Excel que puede crear una estructura para revisar y personalizar. Abrir una hoja de cálculo en Microsoft Excel siga y modifique los ejemplos para que coincidan con un objetivo de presupuesto.
Crear una hoja de cálculo de presupuesto diario
El seguimiento diario se adapta a cualquier persona cuyos gastos cambien de una semana a otra, como un hogar con horarios variables o ingresos independientes. Los costos de registro cuando ocurren muestran a dónde va el dinero dentro de la primera semana, lo que deja tiempo para ajustarse antes de que termine el mes.
El método detrás de esto es el presupuesto 50/30/20, que divide los ingresos netos en tres acciones. La mitad cubre necesidades como alquiler, comestibles, transporte y pagos mínimos de deudas. El treinta por ciento cubre deseos, como salir a cenar, suscripciones o pasatiempos. El veinte por ciento se destina a ahorros o reembolsos adicionales. Cada entrada en un registro diario se encuentra en una de esas tres acciones, por lo que una sola línea registra tanto el costo como su categoría.
Qué agregar a un planificador de presupuesto diario
Las entradas de ingresos diarios, por lo que las ganancias irregulares se encuentran junto con el pago regular
Un registro de gastos con una columna de categoría para cada entrada
Grupos de necesidades, deseos y ahorros asignados a esas categorías
Un saldo diario en marcha que se transfiere automáticamente
Subtotales semanales que identifican períodos de gasto excesivo
Un resumen mensual que compara los gastos con la división 50/30/20
Porcentaje de ingresos asignado a cada depósito
Crear un planificador de presupuesto diario en Excel
Formatee el registro de gastos como una tabla para que las nuevas filas apliquen fórmulas existentes sin configuración adicional. Agrupe los gastos con SUMAR.SI para que cada categoría alimente su cubo y, a continuación, agregue una columna de saldo acumulado que sume el importe neto del día al total anterior. El formato condicional puede resaltar el total de un cubo una vez que pasa su objetivo, lo que hace que el gasto excesivo sea más fácil de detectar el día en que sucede. Copilot puede redactar la misma estructura desde una indicación, así que use el resultado como una primera versión para revisar antes de que entren cifras reales.
Configurar una hoja de cálculo para el presupuesto de préstamos
Una hoja de cálculo de préstamos realiza un seguimiento de la cantidad pagada por cada deuda y muestra el efecto de pagar más del mínimo. Pagar más suele acortar el plazo, aunque la diferencia exacta depende del saldo, la tasa de interés y los plazos de reembolso. La hoja hace visible esa diferencia antes de que el pago continúe.
El reembolso encaja perfectamente en el presupuesto basado en cero. Asigna cada dólar de ingresos a una categoría antes de que comience el mes, de modo que cada cantidad tenga un propósito. Todo lo que quede después de las facturas va a una categoría elegida, como ahorros o el pago de una deuda adicional.
Qué agregar a un planificador de presupuesto de préstamos
Saldo inicial de cada préstamo
Tasa de interés y frecuencia de pago
Importe de pago mínimo
Una columna separada para pagos adicionales
Fechas de vencimiento de pago
Saldo restante después de cada pago
Interés total pagado hasta la fecha
Fecha objetivo de pago
Crear un planificador de presupuesto de préstamos en Excel
Asigne cada período de pago su propia fila. Reste el pago del saldo, sume el interés cobrado por ese período y arrastre el resultado a la siguiente fila. A continuación, un gráfico de líneas junto a la columna de saldo realiza un seguimiento de la reducción de la deuda a lo largo del tiempo, que es la forma más rápida de ver el progreso.
En el caso de un préstamo para vehículos, el las plantillas de calculadora ofrecen una estructura lista para adaptarse y, en el caso de un préstamo hipotecario, la Las plantillas de calculadora de hipotecas hacen lo mismo. El El generador de fórmulas de Excel es un buen punto de partida para las fórmulas de interés y saldo para principiantes. Copilot también puede ayudar a crear las mismas filas de reembolso a partir de un saldo, una tasa y un importe de pago.
Crear una hoja de cálculo de presupuesto para eventos especiales en Excel
Una hoja de cálculo de presupuesto de eventos realiza un seguimiento de los costos únicos para una boda, cumpleaños hito, baby shower, graduación, reunión o recaudación de fondos. Estos eventos comparten un patrón, ya que los costos se presentan como pagos individuales a diferentes intervalos y los depósitos pueden vencer meses antes del evento. Las estimaciones de costes también pueden cambiar entre el primer presupuesto y la factura final.
El presupuesto de contingencia absorbe esos cambios. Una pequeña parte del total se encuentra aparte del inicio y cuenta como ya gastado, por lo que un costo final por encima de la estimación se deduce de esa parte en lugar del presupuesto general.
El presupuesto de una boda muestra claramente el patrón, con proveedores que generalmente cubren el lugar y el catering, la vestimenta, la fotografía y la videografía, las flores y las decoraciones, la música, las tarifas de la ceremonia, la papelería y el transporte. Los números de huéspedes impulsan varias de esas líneas, por lo que el costo por huésped pertenece al total donde ambos permanecen a la vista.
Qué agregar a un planificador de presupuesto de eventos especiales
Presupuesto total del evento como importe máximo
Categorías de proveedores
Costo estimado versus costo real para cada línea
Depósito pagado y saldo adeudado
Fechas límite de pago para cada proveedor
Recuento de invitados alimentando las líneas por invitado
fondo de contingencia mantenido como porcentaje del total
Crear una hoja de cálculo de presupuesto para eventos especiales en Excel
Agregue una columna que reste la estimación del costo real y, a continuación, agregue una segunda que muestre qué cantidad del presupuesto que haya usado cada proveedor. El formato condicional en la columna fecha límite puede marcar cualquier cosa que venza en las próximas dos semanas. Una vez finalizado el evento, un gráfico circular desglosa la cantidad del total que utilizó cada categoría, lo que proporciona un punto de referencia al planificar el siguiente evento.
Para un tipo de evento desconocido, Copilot puede sugerir las categorías de proveedores antes de que llegue la primera oferta y el contrato del lugar confirma cuál de ellas se aplica.
Iniciar una hoja de cálculo de presupuesto de viaje
A La hoja de cálculo de presupuesto de viajes maneja dos trabajos, ahorrando una cantidad objetivo en los meses previos a la salida y rastreando los gastos en comparación con esa cantidad una vez que comienza el viaje. Un viaje largo necesita más detalles que un fin de semana, aunque la misma estructura se aplica a ambos, con reservas y costos diarios en hojas separadas, por lo que ambos totales son fáciles de leer.
La fase de ahorro utiliza fondos de amortización, donde el objetivo dividido por el número de meses antes de la salida da una contribución mensual. Esa contribución se encuentra en el presupuesto como una línea fija, de la misma manera que una factura normal.
Qué agregar a un planificador de presupuesto de viaje
Objetivo de ahorro y fecha de salida
Contribución mensual necesaria para alcanzar la meta
Gastos de transporte, incluidas las conexiones y los traslados
Gastos de alojamiento por noche o por estancia
Un gasto diario para alimentos y transporte local
Actividades, excursiones y entradas
Seguro de viaje y costes del visado
Un amortiguador de emergencia independiente
Planeado contra gastos reales para cada categoría
Crear un planificador de presupuesto de viaje en Excel
Cree una fila para el objetivo de ahorro y una fila para las contribuciones hasta el momento, luego calcule la brecha y los meses restantes antes de la salida. Use la creador de gráficos como punto de partida para hacer un gráfico comparando las contribuciones con el objetivo de ahorro, luego verifique las etiquetas y los datos de origen. Durante el viaje, el gasto de cada día va en contra de la asignación en una segunda hoja, lo que mantiene el total acumulado actualizado y las cifras de reserva intactas.
Use Copilot para ayudar a estimar los costos diarios de un destino y calcular una contribución mensual a partir de un objetivo y una fecha, tratando esas cifras de costo como estimaciones hasta que los precios actuales las confirmen.
Organiza un planificador de presupuesto doméstico mensual
Un planificador mensual del hogar cubre los ingresos y costos que se repiten cada mes, como alquiler o hipoteca, servicios públicos, comestibles, seguros, transporte, suscripciones y mantenimiento. Algunos costos no se repiten con frecuencia, como una renovación anual del seguro o un cargo por servicio trimestral, y reservar una parte mensual mantiene la suma total lista.
El método aquí es la presupuestación mensual de flujo de efectivo, que resta los gastos del mes de los ingresos del mes. Un resultado de cero o más significa que los ingresos cubren los gastos planificados. Los ingresos llegan cada dos semanas en lugar de cambios mensuales en qué facturas caen en qué período, por lo que ordenar los gastos por fecha de vencimiento mantiene el momento despejado. En una casa compartida, agregue una columna para quién paga qué, lo que mantiene clara una división desigual cuando una persona cubre el alquiler y otra cubre los comestibles y los servicios públicos.
Qué agregar a un planificador de presupuesto doméstico mensual
Ingresos por fuente, incluidas las ganancias irregulares
Gastos fijos con sus fechas de vencimiento
Gastos variables, como comestibles y combustible
Costes anuales y trimestrales irregulares, divididos en doce meses
Objetivos de ahorro enumerados antes que gastos discrecionales
Una columna que muestra quién paga cada gasto
Planeados frente a importes reales por categoría
Comparación mes a mes con las tendencias de Surface
Un amortiguador para facturas inesperadas
Crear una hoja de cálculo de presupuesto doméstico mensual en Excel
Realice un subtotal de cada grupo y, a continuación, mantenga los ingresos totales, los gastos totales y la diferencia en la parte superior de la hoja donde permanecen a la vista. Copia el mes en doce columnas para crear el año completo. Guarde el archivo en OneDrive para que un compañero de piso o compañero abra el mismo libro y ambos vean los mismos totales.
Para una versión lista para usar de esta estructura, el El planificador del presupuesto familiar establece las categorías recurrentes. Copilot puede sugerir agrupaciones de categorías en el diseño de doce meses, proporcionando una estructura de borrador para revisar y ajustar.
Por ejemplo, un presupuesto creado desde cero a menudo comienza con cinco o seis categorías obvias, como alquiler, comestibles y servicios públicos. Si pide a Copilot que revise lo que falta, se puede ampliar la misma hoja para cubrir las renovaciones de seguros, las suscripciones, las reservas de mantenimiento y los costes estacionales. El Las herramientas de visualización de datos de IA pueden ayudar a convertir los totales de categorías en un gráfico para obtener un resumen visual.
Cada una de estas cinco hojas de cálculo comienza de la misma manera, con una hoja de cálculo vacía y un objetivo claro. Abrir Microsoft Excel, elija el presupuesto necesario y compile la primera versión hoy mismo. Copilot puede ayudar a redactar las categorías y fórmulas, y el La colección de plantillas de finanzas personales tiene más diseños listos para adaptar.
Para obtener más información sobre cómo crear hojas de cálculo con IA, lea cinco formas de crear y analizar una hoja de cálculo de Excel con IA.
Preguntas frecuentes
- ¿Cómo crear una plantilla para planificar un presupuesto en Excel?
Abre Excel y empieza con una hoja de cálculo en blanco o con una plantilla de presupuesto ya existente. Añade las categorías de ingresos y gastos como filas y, a continuación, añade fórmulas para los subtotales y para la diferencia entre los ingresos y los gastos. Guarda la hoja cumplimentada como plantilla personal para volver a utilizarla en los próximos meses.
- ¿Qué método de gestión presupuestaria es el más adecuado para unos ingresos irregulares?
La elaboración de presupuestos de base cero resulta muy adecuada para los ingresos irregulares, ya que el dinero se asigna una vez que se recibe cada pago, en lugar de estimarse por adelantado. Los fondos de amortización funcionan en paralelo, repartiendo los gastos elevados o estacionales a lo largo de los meses en los que los ingresos son más elevados. Ambos aparecen en los apartados anteriores, sobre la amortización de préstamos y el ahorro en viajes.
- ¿Cómo puede ayudar Copilot en Excel a crear un planificador de presupuesto?
Copilot en Excel puede crear borradores de categorías de gastos, sugerir las fórmulas que se utilizan para calcular los totales y los saldos, y resumir los gastos como punto de partida para su revisión. También puede identificar los elementos que faltan en una hoja ya existente. Cada sugerencia se envía como borrador para su revisión, de modo que los datos siguen estando en manos de la persona encargada de elaborar el presupuesto.
- ¿Cómo compartir un planificador de presupuesto creado en Excel?
Guarda el libro en OneDrive o SharePoint y, a continuación, comparte un vínculo con permiso de visualización o edición. A continuación, todos abren el mismo archivo, lo que garantiza que los totales sean coherentes en todo el hogar. Para obtener una instantánea fija, descarga una copia en formato .xlsx o expórtala como PDF.
