Un foglio di calcolo del budget in Microsoft Excel semplifica la visualizzazione dei modelli di spesa e crea una base chiara per la pianificazione. Obiettivi diversi richiedono layout diversi, quindi le spese giornaliere, i rimborsi dei prestiti, gli eventi una tantum, i risparmi sui viaggi e le spese domestiche mensili richiedono ognuno una propria struttura.
Informazioni su come creare cinque fogli di calcolo per il budget, ognuno basato su un metodo di definizione del budget adatto all'obiettivo. Rivedi gli elementi da aggiungere, come costruire il layout ed esempi per Copilot in Excel che può elaborare una struttura da rivedere e personalizzare. Aprire un foglio di calcolo in Microsoft Excel per seguire gli esempi e modificarli in modo che corrispondano a un obiettivo di budget.
Creare un foglio di calcolo del budget giornaliero
Il monitoraggio giornaliero è adatto a chiunque le cui spese cambino di settimana in settimana, ad esempio una famiglia con orari variabili o un reddito da freelance. I costi di registrazione quando si verificano mostrano dove va il denaro entro la prima settimana, il che lascia il tempo di adattarsi prima della fine del mese.
Il metodo alla base è il budget 50/30/20, che divide il reddito da portare a casa in tre quote. La metà copre esigenze come affitto, generi alimentari, trasporti e pagamenti minimi del debito. Il trenta percento copre i desideri, come cenare fuori, abbonamenti o hobby. Il venti per cento va ai risparmi o ai rimborsi extra. Ogni voce in un registro giornaliero si trova in una di queste tre condivisioni, quindi una singola riga registra sia il costo che la sua categoria.
Cosa aggiungere a una pianificazione del budget giornaliero
Voci di reddito giornaliere, quindi i guadagni irregolari si affiancano alla retribuzione regolare
Un registro delle spese con una colonna categoria per ogni voce
Bisogni, desideri e raggruppamenti di risparmio mappati a tali categorie
Un bilancio giornaliero in esecuzione che viene riportato automaticamente
Subtotali settimanali che identificano i periodi di spesa più intensa
Un riepilogo mensile che confronta la spesa con la divisione 50/30/20
Percentuale di reddito assegnata a ciascuna categoria
Creare una pianificazione del budget giornaliero in Excel
Formattare il registro delle spese come tabella in modo che le nuove righe applichino le formule esistenti senza ulteriori configurazioni. Raggruppa le spese con SUMIF in modo che ogni categoria alimenti il relativo contenitore, quindi aggiungi una colonna del saldo corrente che aggiunge l'importo netto del giorno al totale precedente. La formattazione condizionale può evidenziare il totale di un bucket una volta superato l'obiettivo, rendendo più facile individuare le spese eccessive il giorno stesso. Copilot può creare una bozza della stessa struttura da un prompt, quindi usa il risultato come prima versione da rivedere prima che vengano inserite le figure reali.
Configurare un foglio di calcolo per il budget dei prestiti
Un foglio di calcolo del prestito tiene traccia dell'importo pagato per ogni debito e mostra l'effetto del pagamento di un importo superiore al minimo. Il pagamento di un extra di solito riduce la tempistica, anche se la differenza esatta dipende dal saldo, dal tasso di interesse e dai termini di rimborso. Il foglio rende visibile questa differenza prima che il pagamento vada avanti.
Il rimborso si adatta perfettamente al budget a base zero. Assegna ogni dollaro di reddito a una categoria prima dell'inizio del mese, in modo che ogni importo abbia uno scopo. Tutto ciò che rimane dopo le fatture va a una categoria scelta, come risparmi o un rimborso extra del debito.
Cosa aggiungere a uno strumento di pianificazione del budget dei prestiti
Saldo iniziale per ogni prestito
Tasso di interesse e frequenza dei pagamenti
Importo pagamento minimo
Una colonna separata per i pagamenti extra
Date di scadenza dei pagamenti
Saldo residuo dopo ogni pagamento
Totale degli interessi pagati fino ad oggi
Data di scadenza del pagamento
Creare una pianificazione del budget dei prestiti in Excel
Assegnare a ogni periodo di pagamento la propria riga. Sottrarre il pagamento dal saldo, aggiungere gli interessi addebitati per tale periodo e riportare il risultato alla riga successiva. Un grafico a linee rispetto alla colonna del saldo traccia quindi la riduzione del debito nel tempo, che è il modo più rapido per vedere i progressi.
Per un prestito per veicoli, il I modelli di calcolo offrono una struttura pronta per adattarsi e, per un mutuo per la casa, il I modelli di calcolo per mutui fanno lo stesso. La funzione Il generatore di formule di Excel è un buon punto di partenza per le formule di interesse ed equilibrio per i principianti. Copilot può anche aiutare a creare le stesse righe di rimborso da un saldo, un tasso e un importo di pagamento.
Crea un foglio di calcolo per il budget di un evento speciale in Excel
Un foglio di calcolo per il budget di un evento tiene traccia dei costi una tantum per un matrimonio, un compleanno importante, un baby shower, una laurea, una riunione o una raccolta fondi. Questi eventi condividono uno schema in quanto i costi arrivano come pagamenti singoli a intervalli diversi e i depositi possono essere dovuti mesi prima dell'evento. Le stime dei costi possono anche variare tra il primo preventivo e la fattura finale.
Il budget di emergenza assorbe questi cambiamenti. Una piccola quota del totale si trova a parte dall'inizio e viene conteggiata come già spesa, quindi un costo finale superiore alla stima viene detratto da tale quota piuttosto che dal budget complessivo.
Un budget per il matrimonio mostra chiaramente lo schema, con i fornitori che di solito coprono la location e il catering, l'abbigliamento, la fotografia e la videografia, i fiori e le decorazioni, la musica, le spese per la cerimonia, la cancelleria e il trasporto. Il numero di ospiti guida molte di queste linee, quindi il costo per ospite appartiene al totale in cui entrambi rimangono in vista.
Cosa aggiungere alla pianificazione del budget di un evento speciale
Budget totale dell'evento come importo massimo
Categorie di fornitori
Costo stimato rispetto al costo effettivo per ogni riga
Deposito versato e saldo dovuto
Scadenze di pagamento per ogni fornitore
Numero di guest che alimentano le linee per ospite
Fondo di emergenza detenuto in percentuale del totale
Crea un foglio di calcolo per il budget di un evento speciale in Excel
Aggiungi una colonna che sottrae la stima dal costo effettivo, quindi aggiungi una seconda che mostri la quantità di budget utilizzato da ciascun fornitore. La formattazione condizionale nella colonna Scadenza può contrassegnare qualsiasi elemento in scadenza nelle prossime due settimane. Una volta terminato l'evento, un grafico a torta suddivide la quantità del totale utilizzata da ogni categoria, fornendo un punto di riferimento per la pianificazione dell'evento successivo.
Per un tipo di evento sconosciuto, Copilot può suggerire le categorie di fornitori prima dell'arrivo del primo preventivo e quindi il contratto della sede conferma quale di esse si applica.
Creare un foglio di calcolo per il budget di viaggio
A Il foglio di calcolo per il budget di viaggio gestisce due processi, risparmiando un importo target nei mesi prima della partenza e monitorando la spesa rispetto a tale importo una volta iniziato il viaggio. Un viaggio lungo ha bisogno di più dettagli di un weekend fuori porta, anche se la stessa struttura si applica a entrambi, con prenotazioni e costi giornalieri su fogli separati, quindi entrambi i totali rimangono facili da leggere.
La fase di risparmio utilizza fondi di ammortamento, dove l'obiettivo diviso per il numero di mesi prima della partenza dà un contributo mensile. Tale contributo si trova quindi nel bilancio come una linea fissa, allo stesso modo di una bolletta regolare.
Cosa aggiungere a una pianificazione del budget di viaggio
Obiettivo di risparmio e data di partenza
Contributo mensile necessario per raggiungere l'obiettivo
Costi di trasporto, comprese coincidenze e trasferimenti
Spese di alloggio per notte o per soggiorno
Un'indennità di spesa giornaliera per cibo e trasporti locali
Attività, escursioni e biglietti d'ingresso
Assicurazione di viaggio e costi del visto
Un buffer di emergenza separato
Pianificato rispetto alla spesa effettiva per ciascuna categoria
Creare un pianificatore del budget di viaggio in Excel
Crea una riga per l'obiettivo di risparmio e una riga per i contributi fino a quel momento, quindi calcola il divario e i mesi rimasti prima della partenza. Utilizzare l'icona Graph Maker come punto di partenza per creare un grafico che confronta i contributi con l'obiettivo di risparmio, quindi controlla le etichette e i dati di origine. Durante il viaggio, la spesa di ogni giorno va contro l'indennità su un secondo foglio, il che mantiene il totale corrente aggiornato e le cifre di prenotazione invariate.
Usa Copilot per stimare i costi giornalieri per una destinazione e calcolare un contributo mensile da una destinazione e una data, trattando tali cifre di costo come stime fino a quando i prezzi correnti non le confermano.
Organizzare una pianificazione del budget familiare mensile
Un planner mensile per la famiglia copre le entrate e i costi che si ripetono ogni mese, come affitto o mutuo, utenze, generi alimentari, assicurazioni, trasporti, abbonamenti e manutenzione. Alcuni costi non si ripetono spesso, come un rinnovo annuale dell'assicurazione o un costo di servizio trimestrale, e accantonare una quota mensile mantiene l'intera somma pronta.
Il metodo qui è il budget mensile del flusso di cassa, che sottrae le spese del mese dalle entrate del mese. Un risultato di zero o più reddito medio copre le spese pianificate. Le entrate arrivano ogni due settimane anziché cambiare mensilmente quali bollette cadono in quale periodo, quindi ordinare le spese entro la data di scadenza mantiene le tempistiche chiare. In una casa condivisa, aggiungi una colonna per chi paga cosa, che mantiene libera una divisione irregolare quando una persona copre l'affitto e un'altra copre generi alimentari e utenze.
Cosa aggiungere a una pianificazione del budget familiare mensile
Reddito per fonte, comprese le retribuzioni irregolari
Spese fisse con scadenze
Spese variabili come generi alimentari e carburante
Costi annuali e trimestrali irregolari, suddivisi su dodici mesi
Obiettivi di risparmio elencati prima delle spese discrezionali
Una colonna che mostra chi paga ogni spesa
Pianificato rispetto agli importi effettivi per categoria
Confronto mese per mese con le tendenze della superficie
Un cuscinetto per le fatture inaspettate
Creare un foglio di calcolo per il bilancio familiare mensile in Excel
Calcola il subtotale di ogni gruppo, quindi tieni sotto controllo il totale delle entrate, le spese totali e la differenza nella parte superiore del foglio in cui si trovano. Copiare il mese in dodici colonne per creare l'intero anno. Salvare il file in OneDrive in modo che un partner o un coinquilino apra la stessa cartella di lavoro ed entrambe vedano gli stessi totali.
Per una versione già pronta di questa struttura, il Pianificazione del budget familiare definisce le categorie ricorrenti. Copilot può suggerire raggruppamenti di categorie nel layout di dodici mesi, fornendo una struttura di bozza da rivedere e modificare.
Ad esempio, un budget creato da zero spesso inizia con cinque o sei categorie ovvie come affitto, generi alimentari e utenze. Chiedere a Copilot di rivedere ciò che manca può espandere lo stesso foglio per coprire i rinnovi assicurativi, gli abbonamenti, le riserve di manutenzione e i costi stagionali. La funzione Gli strumenti di visualizzazione dei dati basati sull'intelligenza artificiale possono aiutare a trasformare i totali delle categorie in un grafico per un riepilogo visivo.
Ognuno di questi cinque fogli di calcolo inizia allo stesso modo, con un foglio di calcolo vuoto e un obiettivo chiaro. Apri Microsoft Excel, scegli il budget necessario e crea la prima versione oggi stesso. Copilot può aiutare a redigere le categorie e le formule, nonché il La raccolta di modelli di finanza personale ha più layout pronti per adattarsi.
Per altre informazioni sulla creazione di fogli di calcolo con l'intelligenza artificiale, leggi cinque modi per creare e analizzare un foglio di calcolo di Excel con l'intelligenza artificiale.
Domande frequenti
- Come creare un modello di pianificazione del budget in Excel?
Apri Excel e inizia da un foglio di calcolo vuoto o da un modello di budget esistente. Aggiungi categorie di entrate e spese come righe, quindi aggiungi formule per i subtotali e per la differenza tra entrate e spese. Salva il foglio finito come modello personale da riutilizzare nei mesi futuri.
- Quale metodo di budget si adatta a un reddito irregolare?
Il budget a base zero è adatto per le entrate irregolari, perché il denaro viene allocato dopo l'arrivo di ogni pagamento piuttosto che stimato in anticipo. I fondi di ammortamento lavorano al suo fianco, distribuendo costi grandi o stagionali nei mesi in cui il reddito è più alto. Entrambi appaiono nelle sezioni precedenti, sul rimborso del prestito e sui risparmi di viaggio.
- In che modo Copilot in Excel può facilitare la creazione di una pianificazione del budget?
Copilot in Excel può creare bozze di categorie di spesa, suggerire formule alla base di totali e saldi, e riepilogare le spese come punto di partenza per la revisione. Può anche identificare gli elementi che mancano a un foglio esistente. Ogni suggerimento arriva come bozza da controllare, quindi i numeri rimangono alla persona che costruisce il budget.
- Come condividere una pianificazione del budget creata in Excel?
Salva la cartella di lavoro in OneDrive o SharePoint, quindi condividi un collegamento con l'autorizzazione per la visualizzazione o la modifica. Chiunque, quindi, apre lo stesso file, che mantiene i totali coerenti in tutta la famiglia. Per uno snapshot fisso, scarica una copia come file .xlsx o esportalo in formato PDF.
