Электронная таблица бюджета в Microsoft Excel упрощает отображение шаблонов расходов и создает четкую основу для планирования. Для разных целей нужна разная структура, поэтому ежедневные траты, выплаты по кредитам, разовые мероприятия, сбережения на поездки и ежемесячные расходы по дому должны иметь свою собственную структуру.
Узнайте, как создать пять электронных таблиц бюджета, каждая из которых должна быть построена на основе метода составления бюджета, соответствующего поставленной цели. Ознакомьтесь с элементами для добавления, инструкциями по созданию макета и примерами Copilot в Excel , который может создать черновик структуры для просмотра и настройки. Откройте электронную таблицу в Microsoft Excel , чтобы следовать инструкциям и изменять примеры в соответствии с целью бюджетирования.
Создайте электронную таблицу ежедневного бюджета
Ежедневное отслеживание подходит всем, чьи расходы меняются от недели к неделе, например семье с переменным рабочим днем или доходу от фрилансера. Затраты на регистрацию при их возникновении показывают, куда уходят деньги в течение первой недели, что оставляет время для корректировки до конца месяца.
Метод, лежащий в его основе, заключается в составлении бюджета 50/30/20, который делит доход на три части. Половина покрывает такие потребности, как аренда, продукты, транспорт и минимальные выплаты по долгам. Тридцать процентов покрывают такие потребности, как обеды в ресторанах, подписки или хобби. Двадцать процентов идет на сбережения или дополнительные выплаты. Каждая запись в ежедневном журнале находится в одной из этих трех папок, поэтому в одной строке записываются как затраты, так и категория.
Что добавить в ежедневный планировщик бюджета
Ежедневный доход, поэтому нерегулярный заработок находится рядом с регулярной оплатой
Журнал расходов со столбцом категории для каждой записи
Потребности, желания и сбережения, сопоставленные с этими категориями
Ежедневный баланс, который переносится автоматически
Промежуточные итоги за неделю, определяющие периоды больших расходов
Ежемесячная сводка, в которой сравниваются расходы с разделением 50/30/20
Процент дохода, распределенный на каждый сегмент
Создайте ежедневный планировщик бюджета в Excel
Отформатируйте журнал расходов в виде таблицы, чтобы новые строки применяли существующие формулы без дополнительной настройки. Группируйте расходы с помощью функции СУММЕСЛИ, чтобы каждая категория подпитывала свой сегмент, затем добавьте столбец текущего баланса, в котором чистая сумма за день добавляется к предыдущему итогу. С помощью условного форматирования можно выделить общий объем сегмента после достижения целевого значения, что упрощает выявление перерасхода средств в день его возникновения. Copilot может создать черновик такой же структуры на основе запроса, поэтому используйте результат в качестве первой версии для проверки, прежде чем будут введены реальные цифры.
Настройка электронной таблицы бюджета кредита
В электронной таблице ссуды отслеживается сумма, выплаченная по каждому долгу, и показывается эффект от оплаты больше минимальной. Доплата обычно сокращает временную шкалу, хотя точная разница зависит от баланса, процентной ставки и сроков погашения. На листе видно эту разницу до того, как платеж будет выполнен.
Погашение хорошо вписывается в бюджет с нулевой базой. Назначьте каждый доллар дохода категории до начала месяца, чтобы у каждой суммы было определенное значение. Все, что осталось после принятия счетов, попадает в выбранную категорию, например: накопление или дополнительное погашение долга.
Что добавить в планировщик бюджета кредита
Начальный баланс для каждого кредита
Процентная ставка и периодичность платежей
Минимальная сумма платежа
Отдельная колонка для доплат
Сроки платежей
Остаток средств после каждого платежа
Общая сумма процентов, выплаченных на сегодняшний день
Целевая дата выплаты
Создание планировщика бюджета для займов в Excel
Выделите каждому периоду оплаты отдельную строку. Вычтите платеж из остатка, добавьте проценты, начисленные за этот период, и перенесите результат в следующую строку. Затем на графике по столбцу баланса прослеживается уменьшение долга с течением времени, что является самым быстрым способом увидеть прогресс.
Для кредита на автомобиль Шаблоны калькуляторов предлагают готовую структуру, которую можно адаптировать, а для ипотечного кредита Шаблоны ипотечных калькуляторов делают то же самое. Кнопка Генератор формул Excel — хорошая отправная точка для изучения формул интереса и баланса для начинающих. Copilot также может помочь в построении таких же строк погашения на основе баланса, ставки и суммы платежа.
Создайте электронную таблицу бюджета для особых событий в Excel
В электронной таблице бюджета мероприятия отслеживаются единовременные расходы на свадьбу, знаменательный день рождения, вечеринку по случаю рождения ребенка, выпускной, встречу выпускников или сбор средств. Эти события имеют общую картину, поскольку расходы поступают в виде разовых платежей с разными интервалами, а депозиты могут подлежать оплате за несколько месяцев до события. Смета расходов также может меняться между первым коммерческим предложением и окончательным счетом.
Бюджетирование на случай непредвиденных обстоятельств поглощает эти изменения. Небольшая доля от общей суммы остается в стороне от начала и считается уже потраченной, поэтому окончательная стоимость сверх сметы вычитается из этой доли, а не из общего бюджета.
Свадебный бюджет четко показывает закономерность: поставщики обычно покрывают место проведения и питание, одежду, фотографию и видеосъемку, цветы и украшения, музыку, церемониальные сборы, канцелярские принадлежности и транспорт. Номера гостей возглавляют несколько из этих линий, поэтому плата за гостя должна быть рядом с общей суммой, где оба остаются в поле зрения.
Что добавить в планировщик бюджета для особых событий
Общий бюджет мероприятия как максимальная сумма
Поставщики или категории поставщиков
Ориентировочная стоимость по отношению к фактической стоимости каждой строки
Депозит оплачен и задолженность
Сроки оплаты для каждого поставщика
Количество гостей, питающих строки на гостей
Резервный фонд, удерживаемый в процентах от общей суммы
Создайте электронную таблицу бюджета для особых событий в Excel
Добавьте столбец, в котором смета вычитается из фактической стоимости, затем добавьте второй, показывающий, сколько из Бюджет , который использовал каждый поставщик. Условное форматирование в столбце крайнего срока может помечать любые элементы, срок выполнения которых истекает в течение следующих двух недель. После завершения события на круговой диаграмме указывается, какая часть общей суммы используется каждой категорией, что служит ориентиром при планировании следующего события.
Для незнакомого типа события Copilot может предложить категории поставщиков до получения первого коммерческого предложения, а затем подтвердить, какие из них применимы, в договоре о месте проведения.
Начните составлять электронную таблицу бюджета на поездки
A Электронная таблица бюджета путешествий обрабатывает две задачи, сохраняя целевую сумму за несколько месяцев до отправления и отслеживая расходы по сравнению с этой суммой после начала поездки. Длительная поездка требует больше деталей, чем поездка на выходные, хотя к обеим поездкам применяется одна и та же структура: бронирования и ежедневные расходы отображаются на отдельных листах, поэтому обе суммы легко читать.
На этапе накопления используются амортизационные фонды, где целевой показатель, деленный на количество месяцев до отъезда, дает ежемесячный взнос. Затем этот взнос размещается в бюджете в виде фиксированной строки, так же, как и обычный счет.
Что добавить в планировщик бюджета на поездки
Цель накопления и дата отъезда
Ежемесячный взнос, необходимый для достижения цели
Транспортные расходы, включая пересадки и трансферы
Расходы на проживание ночью или при проживании
Ежедневное пособие на еду и местный транспорт
Мероприятия, экскурсии и входные билеты
Расходы на туристическую страховку и визу
Отдельный аварийный буфер
Запланировано относительно фактических расходов для каждой категории
Создайте планировщик бюджета путешествий в Excel
Создайте одну строку для целевого показателя накоплений и одну строку для взносов на данный момент, затем рассчитайте разрыв и месяцы, оставшиеся до отъезда. Используйте Создатель графиков в качестве отправной точки для создания диаграммы, сравнивающей взносы с целевым показателем экономии, а затем проверка меток и исходных данных. Во время поездки ежедневные расходы идут вразрез с пособием на втором листе, что сохраняет текущую сумму и цифры бронирования нетронутыми.
Используйте Copilot, чтобы оценить ежедневные затраты на пункт назначения и рассчитать ежемесячный вклад на основе цели и даты, рассматривая эти показатели затрат как приблизительные, пока текущие цены не подтвердят их.
Создание ежемесячного планировщика семейного бюджета
Ежемесячный планировщик домашнего хозяйства покрывает доходы и расходы, которые повторяются каждый месяц, такие как арендная плата или ипотека, коммунальные услуги, продукты, страхование, транспорт, подписки и техническое обслуживание. Некоторые расходы повторяются не часто, например ежегодное продление страховки или ежеквартальная плата за обслуживание, и откладывание ежемесячной доли позволяет держать полную сумму наготове.
Этот метод — ежемесячное бюджетирование движения денежных средств, при котором расходы месяца вычитаются из доходов за месяц. Результат нулевого или более означает, что доход покрывает запланированные расходы. Доход, поступающий каждые две недели, а не ежемесячно, изменяет то, какие счета приходятся на тот или иной период, поэтому упорядочивание расходов к дате платежа сохраняет сроки четкими. В совместном доме добавьте столбец о том, кто сколько платит, что позволит сохранить неравномерное разделение, когда один человек оплачивает арендную плату, а другой — продукты и коммунальные услуги.
Что добавить в ежемесячный планировщик семейного бюджета
Доходы по источникам, включая нерегулярные поступления
Постоянные расходы с датами выполнения
Переменные расходы, такие как продукты и топливо
Нерегулярные годовые и квартальные расходы, разделенные на двенадцать месяцев
Цели сбережений, указанные перед необязательными тратами
столбец, в котором показано, кто оплачивает каждый расход;
Запланировано на основе фактических сумм с разбивкой по категориям
Помесячное сравнение с поверхностными трендами
Буфер на случай непредвиденных счетов
Создайте ежемесячную электронную таблицу семейного бюджета в Excel
Подытоживайте промежуточные итоги для каждой группы, а затем сохраняйте общие доходы, общие расходы и разницу в верхней части листа, где они остаются в поле зрения. Скопируйте месяц в двенадцать столбцов, чтобы построить полный год. Сохраните файл в OneDrive, чтобы партнер или сосед по дому открыл одну и ту же книгу и увидел одинаковые итоги.
Для готового варианта этой конструкции Планировщик семейного бюджета выделяет повторяющиеся категории. Copilot может предложить группы категорий в двенадцатимесячном макете, предоставив черновую структуру для просмотра и корректировки.
Например, бюджет, составленный с нуля, часто начинается с пяти или шести очевидных категорий, таких как аренда, продукты и коммунальные услуги. Если попросить Copilot просмотреть, чего не хватает, тот же лист можно расширить, чтобы покрыть продление страховок, подписки, резервы на техническое обслуживание и сезонные расходы. Кнопка Средства визуализации данных на основе ИИ помогут превратить итоги по категориям в диаграмму для визуальной сводки.
Каждая из этих пяти электронных таблиц начинается одинаково: с пустой электронной таблицы и четкой цели. Открыть Microsoft Excel, выберите необходимый бюджет и создайте первую версию уже сегодня. Copilot поможет составить черновик категорий и формул, а Коллекция шаблонов "Личные финансы " содержит дополнительные макеты, готовые к адаптации.
Дополнительные сведения о создании электронных таблиц с помощью ИИ см. в статье пять способов создать и проанализировать электронную таблицу Excel с помощью ИИ.
Вопросы и ответы
- Как создать шаблон планировщика бюджета в Excel?
Откройте Excel и начните с пустой электронной таблицы или с существующего шаблона бюджета. Добавьте категории доходов и расходов в виде строк, затем добавьте формулы для промежуточных итогов и для разницы между доходами и расходами. Сохраните готовый лист в качестве личного шаблона для повторного использования в последующие месяцы.
- Какой метод планирования бюджета подходит для нерегулярных доходов?
Метод планирования бюджета с нуля хорошо подходит для случаев нерегулярных доходов, поскольку средства распределяются после поступления каждой выплаты, а не оцениваются заранее. В дополнение к этому работают амортизационные фонды, распределяя большие или сезонные расходы по месяцам, когда доход выше. Оба метода рассматриваются в разделах выше, посвященных погашению кредитов и накоплениям на поездки.
- Как Copilot в Excel может помочь в создании планировщика бюджета?
Copilot в Excel может создавать категории расходов, предлагать формулы для расчета итоговых сумм и остатков, а также обобщать расходы в качестве отправной точки для анализа. Он также может выявлять элементы, отсутствующие в существующей таблице. Каждое предложение поступает в виде черновика для проверки, поэтому цифры остаются у человека, составляющего бюджет.
- Как поделиться планировщиком бюджета, созданным в Excel?
Сохраните книгу в OneDrive или SharePoint, а затем поделитесь ссылкой с правами просмотра или редактирования. После этого все открывают один и тот же файл, что обеспечивает единообразие итоговых сумм для всей семьи. Для получения фиксированного снимка загрузите копию в виде файла .xlsx или экспортируйте его в формате PDF.
