Une feuille de calcul budgétaire dans Microsoft Excel facilite la visualisation des modèles de dépenses et crée une base claire pour la planification. Différents objectifs nécessitent des mises en page différentes, de sorte que les dépenses quotidiennes, les remboursements de prêt, les événements ponctuels, les économies de voyage et les coûts mensuels du ménage ont chacun leur propre structure.
Découvrez comment créer cinq feuilles de calcul budgétaires, chacune construite autour d’une méthode de budgétisation adaptée à l’objectif. Passez en revue les éléments à ajouter, la façon de créer la disposition et les exemples pour Copilot dans Excel qui peut rédiger une structure à examiner et à personnaliser. Ouvrez une feuille de calcul dans Microsoft Excel pour suivre et modifier les exemples pour qu’ils correspondent à un objectif budgétaire.
Créer une feuille de calcul de budget quotidien
Le suivi quotidien convient à toute personne dont les dépenses changent d’une semaine à l’autre, comme un ménage à horaires variables ou un revenu indépendant. L’enregistrement des coûts lorsqu’ils se produisent montre où va l’argent au cours de la première semaine, ce qui laisse le temps de s’ajuster avant la fin du mois.
La méthode derrière cela est la budgétisation 50/30/20, qui divise le revenu net en trois parts. La moitié couvre les besoins tels que le loyer, l’épicerie, le transport et le paiement minimum de la dette. Trente pour cent couvrent les désirs, tels que les sorties au restaurant, les abonnements ou les loisirs. Vingt pour cent vont à l’épargne ou aux remboursements supplémentaires. Chaque entrée d’un journal quotidien se trouve dans l’une de ces trois parts, de sorte qu’une seule ligne enregistre à la fois le coût et sa catégorie.
Éléments à ajouter à un planificateur de budget quotidien
Entrées de revenu quotidien, de sorte que les revenus irréguliers coïncident avec le salaire normal
Un journal des dépenses avec une colonne de catégorie pour chaque entrée
Regroupements de besoins, de désirs et d’économies mappés à ces catégories
Un solde journalier courant qui se reporte automatiquement
Sous-totaux hebdomadaires qui identifient les périodes de dépenses importantes
Récapitulatif mensuel comparant les dépenses à la répartition 50/30/20
Pourcentage du revenu alloué à chaque compartiment
Créer un planificateur de budget quotidien dans Excel
Formatez le journal des dépenses sous forme de tableau afin que les nouvelles lignes appliquent les formules existantes sans configuration supplémentaire. Regroupez les dépenses avec SOMME.SI afin que chaque catégorie alimente son compartiment, puis ajoutez une colonne de solde cumulé qui ajoute le montant net de la journée au total précédent. La mise en forme conditionnelle peut mettre en évidence le total d’un compartiment une fois qu’il a atteint sa cible, ce qui facilite l’identification des dépenses excessives le jour où elles se produisent. Copilot peut rédiger la même structure à partir d’une invite, alors utilisez le résultat comme première version à examiner avant que les chiffres réels n’entrent en ligne.
Configurer une feuille de calcul du budget de prêt
Une feuille de calcul de prêt suit le montant payé pour chaque dette et montre l’effet de payer plus que le minimum. Payer un supplément raccourcit généralement la chronologie, bien que la différence exacte dépende du solde, du taux d’intérêt et des conditions de remboursement. La feuille rend cette différence visible avant le paiement.
Le remboursement s’inscrit parfaitement dans la budgétisation à base zéro. Attribuez chaque dollar de revenu à une catégorie avant le début du mois, afin que chaque montant ait une utilité. Tout ce qui reste après les factures est versé à une catégorie choisie, telle que des économies ou un remboursement supplémentaire de la dette.
Éléments à ajouter à un planificateur budgétaire de prêt
Solde de départ pour chaque prêt
Taux d’intérêt et fréquence de paiement
Montant minimum du paiement
Une colonne distincte pour les paiements supplémentaires
Dates d’échéance du paiement
Solde restant après chaque paiement
Total des intérêts payés à ce jour
Date cible de remboursement
Créer un planificateur budgétaire de prêt dans Excel
Attribuez à chaque période de paiement sa propre ligne. Soustrayez le paiement du solde, ajoutez les intérêts facturés pour cette période et reportez le résultat à la ligne suivante. Un graphique en courbes par rapport à la colonne solde suit ensuite la réduction de la dette au fil du temps, ce qui est le moyen le plus rapide de voir les progrès.
Pour un prêt automobile, le Les modèles de calculateur offrent une structure toute faite pour s’adapter, et pour un prêt immobilier, le Les modèles de calculatrice hypothécaire font de même. L' Le générateur de formules Excel est un bon point de départ pour les formules d’intérêt et d’équilibre pour les débutants. Copilot peut également aider à créer les mêmes lignes de remboursement à partir d’un solde, d’un taux et d’un montant de paiement.
Créer une feuille de calcul budgétaire pour un événement spécial dans Excel
Une feuille de calcul de budget d’événement suit les coûts uniques d’un mariage, d’un anniversaire marquant, d’une fête prénatale, d’une remise de diplôme, d’une réunion ou d’une collecte de fonds. Ces événements partagent un modèle car les coûts sont des paiements uniques à différents intervalles et les dépôts peuvent être dus des mois avant l’événement. Les estimations de coûts peuvent également changer entre le premier devis et la facture finale.
La budgétisation d’urgence absorbe ces changements. Une petite partie du total est mise de côté dès le départ et est considérée comme déjà dépensée, de sorte qu’un coût final supérieur à l’estimation est déduit de cette part plutôt que du budget global.
Un budget de mariage montre clairement le modèle, les fournisseurs couvrant généralement le lieu et la restauration, la tenue vestimentaire, la photographie et la vidéographie, les fleurs et les décorations, la musique, les frais de cérémonie, la papeterie et le transport. Le nombre d’invités est à l’origine de plusieurs de ces lignes, de sorte que le coût par invité est inférieur au total où les deux restent visibles
Éléments à ajouter à l’agenda budgétaire d’un événement spécial
Budget total de l’événement en tant que montant maximal
Catégories de fournisseur
Coût estimé par rapport au coût réel pour chaque ligne
Dépôt payé et solde dû
Délais de paiement pour chaque fournisseur
Nombre d’invités alimentant les lignes par invité
Fonds de prévoyance détenu en pourcentage du total
Créer une feuille de calcul budgétaire pour un événement spécial dans Excel
Ajoutez une colonne qui soustrait l’estimation du coût réel, puis ajoutez une seconde indiquant le montant du budget utilisé par chaque fournisseur. La mise en forme conditionnelle dans la colonne d’échéance peut signaler tout ce qui est dû dans les deux prochaines semaines. Une fois l’événement terminé, un graphique à secteurs décompose la part du total utilisée par chaque catégorie, ce qui donne un point de référence lors de la planification de l’événement suivant.
Pour un type d’événement inconnu, Copilot peut suggérer les catégories de fournisseurs avant l’arrivée du premier devis, et le contrat du lieu confirme ensuite lequel d’entre eux s’applique.
Commencez une feuille de calcul de budget de voyage
A La feuille de calcul du budget de voyage gère deux tâches : économiser un montant cible dans les mois précédant le départ et suivre les dépenses par rapport à ce montant une fois le voyage commencé. Un long voyage nécessite plus de détails qu’un week-end, bien que la même structure s’applique aux deux, avec les réservations et les coûts quotidiens sur des feuilles séparées, de sorte que les deux totaux restent faciles à lire.
La phase d’épargne utilise des fonds d’amortissement, où l’objectif divisé par le nombre de mois avant le départ donne une contribution mensuelle. Cette contribution reste ensuite dans le budget sous forme de ligne fixe, de la même manière qu’un projet de loi ordinaire.
Ce qu’il faut ajouter à un planificateur de budget de voyage
Objectif d’épargne et date de départ
Contribution mensuelle nécessaire pour atteindre l’objectif
Frais de transport, y compris les correspondances et les transferts
Frais d’hébergement à la nuit ou au séjour
Une allocation journalière pour la nourriture et le transport local
Activités, excursions et frais d’entrée
Frais d’assurance voyage et de visa
Un tampon d’urgence distinct
Planifié par rapport aux dépenses réelles pour chaque catégorie
Créer un planificateur de budget de voyage dans Excel
Créez une ligne pour l’objectif d’épargne et une ligne pour les contributions jusqu’à présent, puis calculez l’écart et les mois restants avant le départ. Utilisez le comme point de départ pour créer un graphique comparant les contributions à l’objectif d’économies, puis case activée les étiquettes et les données sources. Pendant le voyage, les dépenses de chaque jour vont à l’encontre de l’allocation d’une deuxième feuille, ce qui maintient le total cumulé à jour et les chiffres de réservation inchangés.
Utilisez Copilot pour vous aider à estimer les coûts quotidiens pour une destination et calculer une contribution mensuelle à partir d’un objectif et d’une date, en traitant ces chiffres de coûts comme des estimations jusqu’à ce que les prix actuels les confirment.
Organiser un planificateur de budget ménager mensuel
Un planificateur mensuel de ménage couvre les revenus et les coûts qui se répètent chaque mois, tels que le loyer ou l’hypothèque, les services publics, l’épicerie, l’assurance, le transport, les abonnements et l’entretien. Certains coûts ne se répètent pas souvent, comme le renouvellement annuel de l’assurance ou les frais de service trimestriels, et le fait de mettre de côté une part mensuelle permet de garder la totalité de la somme prête.
La méthode ici est la budgétisation mensuelle des flux de trésorerie, qui soustrait les dépenses mensuelles des revenus du mois. Un résultat de zéro ou plus signifie que le revenu couvre les dépenses prévues. Les revenus arrivent toutes les deux semaines plutôt que les changements mensuels selon les factures qui tombent dans quelle période, donc le classement des dépenses par date d’échéance permet de garder le timing clair. Dans une maison partagée, ajoutez une colonne pour qui paie quoi, ce qui permet de garder une répartition inégale claire lorsqu’une personne couvre le loyer et une autre couvre l’épicerie et les services publics.
Éléments à ajouter au planificateur du budget mensuel d’un ménage
Revenu selon la source, y compris les gains irréguliers
Dépenses fixes avec leurs dates d’échéance
Dépenses variables telles que l’épicerie et le carburant
Coûts annuels et trimestriels irréguliers, répartis sur douze mois
Objectifs d’épargne répertoriés avant les dépenses discrétionnaires
Colonne montrant qui paie chaque dépense
Planifié par rapport aux montants réels par catégorie
Comparaison d’un mois à l’autre pour mettre en évidence les tendances
Un tampon pour les factures inattendues
Créer une feuille de calcul budget ménager mensuel dans Excel
Effectuez le sous-total de chaque groupe, puis conservez le revenu total, les dépenses totales et la différence en haut de la feuille où ils restent visibles. Copiez le mois sur douze colonnes pour générer l’année complète. Enregistrez le fichier dans OneDrive de sorte qu’un partenaire ou un colocataire ouvre le même classeur et que les deux affichent les mêmes totaux.
Pour une version prête à l’emploi de cette structure, le modèle Le Planificateur de budget des ménages définit les catégories récurrentes. Copilot peut suggérer des regroupements de catégories sur la disposition de douze mois, fournissant ainsi une structure de brouillon à examiner et à ajuster.
Par exemple, un budget construit à partir de zéro commence souvent par cinq ou six catégories évidentes telles que le loyer, l’épicerie et les services publics. Demander à Copilot d’examiner ce qui manque peut développer la même feuille pour couvrir les renouvellements d’assurance, les abonnements, les réserves de maintenance et les coûts saisonniers. L' Les outils de visualisation de données IA peuvent aider à transformer les totaux des catégories en graphique pour un résumé visuel.
Chacune de ces cinq feuilles de calcul commence de la même manière, avec une feuille de calcul vide et un objectif clair. Ouvrir Microsoft Excel, choisissez le budget nécessaire et créez la première version dès aujourd’hui. Copilot peut aider à rédiger les catégories et les formules, et le La collection de modèles de finances personnelles contient plus de mises en page prêtes à s’adapter.
Pour en savoir plus sur la création de feuilles de calcul avec l’IA, lisez cinq façons de créer et d’analyser une feuille de calcul Excel avec l’IA.
Forum aux questions
- Comment créer un modèle de planificateur de budget dans Excel ?
Ouvrez Excel et commencez à partir d’une feuille de calcul vierge ou d’un modèle de budget existant. Ajoutez les catégories de revenus et de dépenses sous forme de lignes, puis ajoutez les formules pour les sous-totaux et pour la différence entre les revenus et les dépenses. Enregistrez la feuille terminée comme modèle personnel pour la réutiliser dans les prochains mois.
- Quelle méthode de budgétisation convient à un revenu irrégulier ?
La budgétisation à base zéro convient bien aux revenus irréguliers, car l’argent est alloué après chaque paiement plutôt que calculé à l’avance. Les fonds de prévoyance fonctionnent avec elle en étalant les gros coûts ou les dépenses saisonnières sur les mois où les revenus sont plus élevés. Les deux apparaissent dans les sections ci-dessus, sur le remboursement d’un prêt et les économies pour les voyages.
- Comment Copilot pour Excel peut-il vous aider à créer un planificateur budgétaire ?
Copilot pour Excel peut rédiger les catégories de dépenses, suggérer les formules derrière les totaux et les soldes, et résumer les dépenses pour servir de point de départ à la révision. Il permet également d’identifier les éléments manquants dans une feuille existante. Chaque suggestion arrive sous forme de brouillon à vérifier, afin que les chiffres restent entre les mains de la personne qui construit le budget.
- Comment partager un planificateur de budget créé dans Excel ?
Enregistrez le classeur dans OneDrive ou SharePoint, puis partagez un lien avec des autorisations de lecture ou de modification. Tout le monde ouvre ensuite le même fichier, ce qui conserve la cohérence des totaux dans tout le foyer. Pour un instantané fixe, téléchargez une copie en tant que fichier .xlsx ou exportez-le au format PDF.
