ข้ามไปยังเนื้อหาหลัก

สร้างตัววางแผนงบประมาณใน Excel ด้วย AI — ตัวอย่างห้าตัวอย่างและพร้อมท์ Copilot

อัปเดตแล้ว
เขียนโดย Tina Benias
บทคัดย่อของเทมเพลตเครื่องคิดเลขงบประมาณใน Excel

สเปรดชีตงบประมาณใน Microsoft Excel ทําให้เห็นรูปแบบการใช้จ่ายได้ง่ายขึ้น และสร้างพื้นฐานสําหรับการวางแผนที่ชัดเจน เป้าหมายที่แตกต่างกันต้องการเค้าโครงที่แตกต่างกันดังนั้นการใช้จ่ายรายวันการชําระคืนเงินกู้กิจกรรมครั้งเดียวการออมในการเดินทางและค่าใช้จ่ายในครัวเรือนรายเดือนต่างก็จําเป็นต้องมีโครงสร้างของตนเอง

เรียนรู้วิธีการสร้างสเปรดชีตงบประมาณห้ารายการ แต่ละสเปรดชีตถูกสร้างขึ้นโดยใช้วิธีการจัดทํางบประมาณที่เหมาะสมกับเป้าหมาย ตรวจสอบองค์ประกอบเพื่อเพิ่ม วิธีการสร้างเค้าโครง และตัวอย่างสําหรับ Copilot ใน Excel ที่สามารถร่างโครงสร้างเพื่อตรวจทานและกําหนดเอง เปิดสเปรดชีตใน Microsoft Excel เพื่อติดตามและปรับเปลี่ยนตัวอย่างให้ตรงกับเป้าหมายการจัดงบประมาณ

สร้างสเปรดชีตงบประมาณรายวัน

การติดตามรายวันเหมาะสําหรับทุกคนที่มีการใช้จ่ายเปลี่ยนไปในแต่ละสัปดาห์ เช่น ครัวเรือนที่มีชั่วโมงการทํางานผันแปรหรือรายได้อิสระ ต้นทุนการบันทึกเมื่อเกิดขึ้นจะแสดงว่าเงินจะไปที่ไหนภายในสัปดาห์แรก ซึ่งทําให้มีเวลาปรับก่อนสิ้นเดือน

วิธีการที่อยู่เบื้องหลังคือการจัดทํางบประมาณ 50/30/20 ซึ่งแบ่งรายได้กลับบ้านออกเป็นสามส่วน ครึ่งหนึ่งครอบคลุมความต้องการต่างๆ เช่น ค่าเช่า ค่าของชํา ค่าขนส่ง และการชําระเงินหนี้ขั้นต่ํา สามสิบเปอร์เซ็นต์ครอบคลุมความต้องการ เช่น การรับประทานอาหารนอกบ้าน การสมัครใช้งาน หรืองานอดิเรก ยี่สิบเปอร์เซ็นต์ไปที่การออมหรือการชําระคืนพิเศษ แต่ละรายการในบันทึกประจําวันจะอยู่ในหนึ่งในสามหุ้นดังกล่าว ดังนั้นบรรทัดเดียวจะบันทึกทั้งต้นทุนและประเภท

บทคัดย่อของตัวคํานวณงบประมาณใน Excel

สิ่งที่จะเพิ่มลงในตัววางแผนงบประมาณรายวัน

  • รายการรายได้รายวัน ดังนั้นรายได้ที่ผิดปกติจึงอยู่ควบคู่ไปกับค่าจ้างปกติ

  • บันทึกค่าใช้จ่ายที่มีคอลัมน์ประเภทสําหรับทุกรายการ

  • การจัดกลุ่มความต้องการ ความต้องการ และเงินออมที่แมปกับประเภทเหล่านั้น

  • ยอดคงเหลือรายวันสะสมที่โอนไปโดยอัตโนมัติ

  • ผลรวมย่อยรายสัปดาห์ที่ระบุช่วงเวลาการใช้จ่ายจํานวนมาก

  • สรุปรายเดือนที่เปรียบเทียบการใช้จ่ายกับการแบ่งส่วน 30/50/20

  • เปอร์เซ็นต์ของรายได้ที่จัดสรรให้กับแต่ละบักเก็ต

สร้างตัววางแผนงบประมาณรายวันใน Excel

จัดรูปแบบบันทึกค่าใช้จ่ายเป็นตาราง เพื่อให้แถวใหม่นําสูตรที่มีอยู่ไปใช้โดยไม่ต้องตั้งค่าเพิ่มเติม จัดกลุ่มการใช้จ่ายด้วย SUMIF เพื่อให้แต่ละประเภทป้อนบักเก็ตของตนเอง จากนั้นเพิ่มคอลัมน์ยอดคงเหลือสะสมที่เพิ่มจํานวนสุทธิของวันไปยังผลรวมก่อนหน้า การจัดรูปแบบตามเงื่อนไขสามารถเน้นผลรวมของบักเก็ตเมื่อผ่านเป้าหมาย ซึ่งทําให้ง่ายต่อการระบุการใช้จ่ายเกินจริงในวันที่เกิดขึ้น Copilot สามารถร่างโครงสร้างเดียวกันได้จากพร้อมท์ ดังนั้นให้ใช้ผลลัพธ์เป็นเวอร์ชันแรกในการตรวจทานก่อนที่จะใส่ตัวเลขจริง

ตั้งค่าสเปรดชีตงบประมาณการกู้ยืม

สเปรดชีตเงินกู้ติดตามจํานวนเงินที่ชําระให้กับหนี้แต่ละรายการ และแสดงผลของการชําระเงินมากกว่าขั้นต่ํา การชําระเงินเพิ่มเติมมักจะทําให้ไทม์ไลน์สั้นลง แม้ว่าส่วนต่างที่แน่นอนจะขึ้นอยู่กับยอดคงเหลือ อัตราดอกเบี้ย และเงื่อนไขการชําระคืน แผ่นงานทําให้เห็นความแตกต่างนั้นก่อนที่การชําระเงินจะดําเนินการต่อไป

การชําระคืนเหมาะกับการจัดทํางบประมาณแบบศูนย์ กําหนดรายได้แต่ละดอลลาร์เป็นประเภทก่อนที่เดือนจะเริ่มต้น เพื่อให้ทุกจํานวนเงินมีวัตถุประสงค์ สิ่งใดก็ตามที่เหลืออยู่หลังจากใบเรียกเก็บเงินจะไปที่ประเภทที่เลือก เช่น เงิน ออมหรือการ ชําระหนี้พิเศษ

เทมเพลตงบประมาณใบเรียกเก็บเงินใน Microsoft Excel

สิ่งที่จะเพิ่มลงในตัววางแผนงบประมาณเงินกู้

  • ยอดเริ่มต้นของเงินกู้แต่ละรายการ

  • อัตราดอกเบี้ยและความถี่ในการชําระเงิน

  • ยอดการชําระเงินขั้นต่ํา

  • คอลัมน์แยกต่างหากสําหรับการชําระเงินเพิ่มเติม

  • วันครบกําหนดชําระเงิน

  • ยอดคงเหลือหลังการชําระเงินแต่ละครั้ง

  • จํานวนดอกเบี้ยทั้งหมดที่จ่ายจนถึงปัจจุบัน

  • วันที่เป้าหมายการจ่ายเงิน

สร้างตัววางแผนงบประมาณเงินกู้ใน Excel

จัดสรรแถวของการชําระเงินแต่ละงวด ลบการชําระเงินออกจากยอดคงเหลือ บวกดอกเบี้ยที่เรียกเก็บสําหรับงวดนั้น และนําผลลัพธ์ไปไว้ในแถวถัดไป จากนั้นใช้แผนภูมิเส้นเทียบกับคอลัมน์ยอดดุลเพื่อติดตามหนี้ที่ลดลงเมื่อเวลาผ่านไป ซึ่งเป็นวิธีที่รวดเร็วที่สุดในการดูความคืบหน้า

สําหรับสินเชื่อรถยนต์ เทมเพลตเครื่องคิดเลข มีโครงสร้างสําเร็จรูปเพื่อปรับตัว และสําหรับสินเชื่อบ้าน เทมเพลตเครื่องคิดเลขการจํานอง ก็ทําเหมือนกัน พื้นที่ ตัวสร้างสูตร Excel เป็นจุดเริ่มต้นที่ดีสําหรับสูตรความสนใจและสมดุลสําหรับผู้เริ่มต้น Copilot ยังสามารถช่วยสร้างแถวการชําระคืนเดียวกันจากยอดคงเหลือ อัตรา และจํานวนเงินที่ต้องชําระ

สร้างสเปรดชีตงบประมาณกิจกรรมพิเศษใน Excel

สเปรดชีตงบประมาณกิจกรรมจะติดตามค่าใช้จ่ายแบบครั้งเดียวสําหรับงานแต่งงาน วันเกิดสําคัญ งานรับขวัญทารกแรกเกิด พิธีสําเร็จการศึกษา การรวมตัวกัน หรืองานระดมทุน เหตุการณ์เหล่านี้มีรูปแบบร่วมกันเนื่องจากค่าใช้จ่ายเป็นการชําระเงินครั้งเดียวในช่วงเวลาที่แตกต่างกัน และการฝากเงินอาจครบกําหนดหลายเดือนก่อนเหตุการณ์ การประมาณต้นทุนยังสามารถเปลี่ยนแปลงได้ระหว่างใบเสนอราคาแรกและใบแจ้งหนี้สุดท้าย

การจัดทํางบประมาณฉุกเฉินดูดซับการเปลี่ยนแปลงเหล่านั้น ส่วนแบ่งเล็กน้อยของยอดรวมจะอยู่นอกเหนือจากจุดเริ่มต้นและนับเป็นใช้ไปแล้ว ดังนั้นค่าใช้จ่ายขั้นสุดท้ายที่อยู่เหนือการประมาณการจะถูกหักออกจากส่วนแบ่งนั้นแทนที่จะเป็นงบประมาณโดยรวม

งบประมาณงานแต่งงานแสดงให้เห็นรูปแบบอย่างชัดเจน โดยผู้ขายมักจะครอบคลุมสถานที่และการจัดเลี้ยง เครื่องแต่งกาย การถ่ายภาพและวิดีโอ ดอกไม้และของประดับตกแต่ง ดนตรี ค่าธรรมเนียมพิธี เครื่องเขียน และการขนส่ง จํานวนแขกขับเคลื่อนหลายบรรทัดเหล่านั้น ดังนั้นค่าใช้จ่ายต่อแขกจึงอยู่ถัดจากผลรวมที่ทั้งคู่อยู่ในมุมมอง

เทมเพลตงบประมาณงานแต่งงานใน Microsoft Excel

สิ่งที่จะเพิ่มลงในตัววางแผนงบประมาณกิจกรรมพิเศษ

  • งบประมาณกิจกรรมทั้งหมดเป็นจํานวนเงินสูงสุด

  • ประเภทผู้จัดจําหน่ายหรือผู้จัดจําหน่าย

  • ต้นทุนโดยประมาณเทียบกับต้นทุนจริงสําหรับแต่ละบรรทัด

  • เงินมัดจําที่ชําระแล้วและยอดค้างชําระ

  • กําหนดเวลาการชําระเงินสําหรับผู้ขายทุกราย

  • จํานวนแขกที่ป้อนแถวต่อแขก

  • กองทุนฉุกเฉินที่ถือครองเป็นเปอร์เซ็นต์ของยอดรวม

สร้างสเปรดชีตงบประมาณกิจกรรมพิเศษใน Excel

เพิ่มคอลัมน์ที่ลบค่าประมาณจากต้นทุนจริง แล้วเพิ่มคอลัมน์ที่สองที่แสดงจํานวน งบประมาณที่ ผู้ขายแต่ละรายใช้ การจัดรูปแบบตามเงื่อนไขบนคอลัมน์วันครบกําหนดสามารถตั้งค่าสถานะสิ่งต่างๆ ที่ครบกําหนดได้ในอีกสองสัปดาห์ข้างหน้า เมื่อเหตุการณ์สิ้นสุดลง แผนภูมิวงกลมจะแบ่งจํานวนของผลรวมแต่ละประเภทที่ใช้ ซึ่งให้จุดอ้างอิงเมื่อวางแผนเหตุการณ์ถัดไป

สําหรับชนิดเหตุการณ์ที่ไม่คุ้นเคย Copilot สามารถแนะนําประเภทผู้ขายก่อนที่จะมีใบเสนอราคาแรก และสัญญาสถานที่จะยืนยันว่าประเภทใดที่นําไปใช้

เริ่มสเปรดชีตงบประมาณการเดินทาง

A Travel Budget Spreadsheet จัดการงานสองงาน โดยบันทึกจํานวนเงินเป้าหมายในเดือนก่อนออกเดินทาง และติดตามการใช้จ่ายกับจํานวนเงินนั้นเมื่อเริ่มต้นการเดินทาง การเดินทางไกลต้องการรายละเอียดมากกว่าวันหยุดสุดสัปดาห์ แม้ว่าโครงสร้างเดียวกันจะใช้กับทั้งสองอย่าง โดยการจองและค่าใช้จ่ายรายวันแยกจากกัน ดังนั้นผลรวมทั้งสองจึงอ่านง่าย

ระยะการออมใช้กองทุนจม ซึ่งเป้าหมายหารด้วยจํานวนเดือนก่อนออกเดินทางจะให้เงินบริจาครายเดือน เงินสมทบนั้นจะอยู่ในงบประมาณเป็นบรรทัดคงที่ในลักษณะเดียวกับการเรียกเก็บเงินปกติ

เทมเพลตงบประมาณการเดินทางใน Microsoft Excel

สิ่งที่จะเพิ่มลงในตัววางแผนงบประมาณการเดินทาง

  • เป้าหมายการออมและวันออกเดินทาง

  • การบริจาครายเดือนที่จําเป็นเพื่อให้บรรลุเป้าหมาย

  • ค่าใช้จ่ายในการขนส่ง รวมถึงการเชื่อมต่อและการถ่ายโอน

  • ค่าที่พักต่อคืน หรือค่าเข้าพัก

  • ค่าใช้จ่ายรายวันสําหรับค่าอาหารและการขนส่งในท้องถิ่น

  • กิจกรรม ทัศนศึกษา และค่าเข้าชม

  • ค่าประกันการเดินทางและวีซ่า

  • บัฟเฟอร์ฉุกเฉินแยกต่างหาก

  • วางแผนกับการใช้จ่ายจริงสําหรับแต่ละประเภท

สร้างตัววางแผนงบประมาณการเดินทางใน Excel

สร้างแถวหนึ่งสําหรับเป้าหมายการออมและอีกหนึ่งแถวสําหรับเงินสมทบจนถึงปัจจุบัน แล้วคํานวณช่องว่างและเดือนที่เหลือก่อนออกเดินทาง ใช้ Graph Maker เป็นจุดเริ่มต้นในการทําแผนภูมิเปรียบเทียบเงินสมทบกับเป้าหมายการออม จากนั้นตรวจสอบป้ายกํากับและข้อมูลแหล่งที่มา ในระหว่างการเดินทาง การใช้จ่ายในแต่ละวันจะขัดกับค่าเผื่อในแผ่นที่สอง ซึ่งทําให้ยอดรวมปัจจุบันและตัวเลขการจองไม่ถูกแตะต้อง

ใช้ Copilot เพื่อช่วยประมาณค่าใช้จ่ายรายวันสําหรับปลายทางและคํานวณเงินบริจาครายเดือนจากเป้าหมายและวันที่ โดยถือว่าตัวเลขต้นทุนเหล่านั้นเป็นการประมาณการจนกว่าราคาปัจจุบันจะยืนยัน

จัดระเบียบตัววางแผนงบประมาณครัวเรือนรายเดือน

นักวางแผนรายเดือนของครัวเรือนครอบคลุมรายได้และค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นซ้ําทุกเดือน เช่น ค่าเช่าหรือการจํานอง สาธารณูปโภค ของชํา ประกันภัย การขนส่ง การสมัครใช้งาน และการบํารุงรักษา ค่าใช้จ่ายบางอย่างไม่ซ้ําบ่อย เช่น การต่ออายุประกันรายปีหรือค่าบริการรายไตรมาส และการกันส่วนแบ่งรายเดือนจะทําให้เงินเต็มจํานวนพร้อม

วิธีการที่นี่คือการจัดงบประมาณกระแสเงินสดรายเดือน ซึ่งลบค่าใช้จ่ายของเดือนออกจากรายได้ของเดือน ผลลัพธ์เป็นศูนย์หรือมากกว่าหมายถึงรายได้ครอบคลุมค่าใช้จ่ายที่วางแผนไว้ รายได้มาถึงทุกสองสัปดาห์แทนที่จะเป็นการเปลี่ยนแปลงรายเดือนซึ่งบิลอยู่ในช่วงเวลาใด ดังนั้นการสั่งซื้อค่าใช้จ่ายตามวันครบกําหนดจึงทําให้เวลาชัดเจน ในบ้านที่ใช้ร่วมกัน ให้เพิ่มคอลัมน์ว่าใครจ่ายอะไร ซึ่งจะแยกส่วนที่ไม่เท่ากันให้ชัดเจนเมื่อคนหนึ่งครอบคลุมค่าเช่า และอีกคนหนึ่งครอบคลุมค่าของชําและสาธารณูปโภค

เทมเพลตงบประมาณครอบครัวใน Microsoft Excel

สิ่งที่จะเพิ่มลงในตัววางแผนงบประมาณครัวเรือนรายเดือน

  • รายได้ตามแหล่งที่มา รวมถึงรายได้ที่ผิดปกติ

  • ค่าช้จ่ายคงที่พร้อมวันครบกําหนด

  • ค่าใช้จ่ายผันแปร เช่น ของชําและน้ํามันเชื้อเพลิง

  • ค่าใช้จ่ายรายปีและรายไตรมาสที่ไม่สม่ําเสมอ แบ่งออกเป็นสิบสองเดือน

  • เป้าหมายการออมที่แสดงก่อนการใช้จ่ายตามใจชอบ

  • คอลัมน์ที่แสดงผู้ที่จ่ายค่าใช้จ่ายแต่ละรายการ

  • วางแผนกับจํานวนเงินจริงตามประเภท

  • การเปรียบเทียบแบบเดือนต่อเดือนกับแนวโน้มของพื้นผิว

  • บัฟเฟอร์สําหรับใบเรียกเก็บเงินที่ไม่คาดคิด

สร้างสเปรดชีตงบประมาณรายเดือนของครัวเรือนใน Excel

คํานวณผลรวมย่อยของแต่ละกลุ่ม แล้วเก็บรายได้รวม ค่าใช้จ่ายทั้งหมด และผลต่างไว้ที่ด้านบนของแผ่นงานที่รายการเหล่านั้นอยู่ในมุมมอง คัดลอกเดือนข้าม 12 คอลัมน์เพื่อสร้างทั้งปี บันทึกไฟล์ไปยัง OneDrive เพื่อให้คู่ค้าหรือเพื่อนร่วมบ้านเปิดเวิร์กบุ๊กเดียวกัน และทั้งสองคนจะเห็นผลรวมที่เหมือนกัน

สําหรับโครงสร้างนี้รุ่นสําเร็จรูป ตัววางแผนงบประมาณครัวเรือน จะกําหนดประเภทที่เป็นกิจวัตร Copilot สามารถแนะนําการจัดกลุ่มประเภทในเค้าโครงสิบสองเดือน โดยให้โครงสร้างแบบร่างเพื่อตรวจทานและปรับเปลี่ยน

ตัวอย่างเช่น งบประมาณที่สร้างขึ้นตั้งแต่เริ่มต้นมักจะเริ่มต้นด้วยห้าหรือหกประเภทที่ชัดเจน เช่น ค่าเช่า ของชํา และสาธารณูปโภค การขอให้ Copilot ตรวจสอบสิ่งที่ขาดหายไปสามารถขยายแผ่นงานเดียวกันเพื่อให้ครอบคลุมการต่ออายุประกัน การสมัครใช้งาน การสํารองการบํารุงรักษา และค่าใช้จ่ายตามฤดูกาล พื้นที่ เครื่องมือ แสดงภาพข้อมูลด้วย AI สามารถช่วยเปลี่ยนผลรวมของประเภทให้เป็นแผนภูมิเพื่อสรุปแบบเป็นภาพ

สเปรดชีตทั้งห้านี้จะเริ่มต้นในแบบเดียวกัน โดยมีสเปรดชีตที่ว่างเปล่าและมีเป้าหมายที่ชัดเจน เปิด Microsoft Excel เลือกงบประมาณที่ต้องการ และสร้างเวอร์ชันแรกวันนี้ Copilot สามารถช่วยร่างประเภทและสูตร และ คอลเลกชันเทมเพลต การเงินส่วนบุคคล มีเค้าโครงเพิ่มเติมที่พร้อมปรับเปลี่ยน

หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการสร้างสเปรดชีตด้วย AI โปรดอ่าน ห้าวิธีในการสร้างและวิเคราะห์สเปรดชีต Excel ด้วย AI

คำถามที่ถามบ่อย

จะสร้างเทมเพลตตัวช่วยวางแผนงบประมาณใน Excel ได้อย่างไร

เปิด Excel และเริ่มต้นจากสเปรดชีตเปล่าหรือเทมเพลตงบประมาณที่มีอยู่เพิ่มหมวดหมู่รายรับและรายจ่ายเป็นแถว จากนั้นเพิ่มสูตรสำหรับยอดรวมย่อยและส่วนต่างระหว่างรายรับกับรายจ่ายบันทึกชีตที่เสร็จแล้วเป็นเทมเพลตส่วนตัวเพื่อใช้ซ้ำในเดือนต่อๆ ไป

วิธีจัดทำงบประมาณแบบใดที่เหมาะกับรายได้ที่ไม่สม่ำเสมอ

การจัดทำงบประมาณแบบฐานศูนย์เหมาะสำหรับรายรับที่ไม่สม่ำเสมอ เพราะจะจัดสรรเงินหลังจากได้รับเงินในแต่ละครั้ง แทนที่จะประมาณการล่วงหน้าเงินกองทุนใช้ควบคู่ไปกับวิธีนี้ได้ โดยกระจายค่าใช้จ่ายก้อนใหญ่หรือค่าใช้จ่ายตามฤดูกาลไปยังเดือนต่างๆ ที่มีรายรับสูงกว่าทั้งสองอย่างจะปรากฏในส่วนข้างต้น ในหัวข้อการชำระคืนเงินกู้และเงินออมสำหรับการเดินทาง

Copilot ใน Excel จะช่วยสร้างตัวช่วยวางแผนงบประมาณได้อย่างไร

Copilot ใน Excel สามารถร่างหมวดหมู่ค่าใช้จ่าย เสนอแนะสูตรเบื้องหลังยอดรวมและยอดคงเหลือ และสรุปค่าใช้จ่ายเป็นจุดเริ่มต้นให้ตรวจสอบได้นอกจากนี้ยังสามารถระบุได้อีกด้วยว่าชีตที่มีอยู่ขาดรายการใดไปบ้างรายการเสนอแนะทุกอย่างจะมาเป็นแบบร่างให้ตรวจสอบ ดังนั้นตัวเลขจึงยังคงอยู่กับบุคคลที่สร้างงบประมาณ

จะแชร์ตัวช่วยวางแผนงบประมาณที่สร้างขึ้นใน Excel ได้อย่างไร

บันทึกเวิร์กบุ๊กไปยัง OneDrive หรือ SharePoint แล้วแชร์ลิงก์พร้อมสิทธิ์ในการดูหรือแก้ไขจากนั้นทุกคนจะเปิดไฟล์เดียวกัน ซึ่งช่วยให้ยอดรวมสอดคล้องกันทั้งครัวเรือนสำหรับสแนปช็อตแบบคงที่ ให้ดาวน์โหลดสำเนาเป็นไฟล์ .xlsx หรือส่งออกเป็น PDF

อ่านเพิ่มเติม